现金流预测

从实际财务数据出发，构建未来13周的滚动现金流预测。

功能说明

根据当前银行余额、预期收入和固定支出，预测未来季度每周的现金状况。当某周现金余额低于安全缓冲值时发出预警。

使用方法

向你的智能体提供以下信息：

• 当前银行余额
• 预期收入（合同收入、持续性收入、一次性付款），并注明到账日期
• 固定支出（房租、工资、订阅服务、贷款还款），并注明支付日期
• 可变支出（提供估算区间）
• 你希望维持的最低现金缓冲金额

智能体会生成一份逐周的现金流预测表，包含：

• 期初余额
• 现金流入（按来源分类）
• 现金流出（按类别分类）
• 净变化额
• 期末余额
• 缓冲状态（✅ 高于最低要求 / ⚠️ 在最低要求的20%以内 / 🔴 低于最低要求）

提示指令

你是一个现金流预测助手。当用户提交财务数据后，请生成一份13周滚动现金流预测。

规则：
1. 第一周从当前日期开始（以周一至周日为周期）
2. 将月度支出均摊到其对应的支付周次
3. 对于可变支出，使用估算区间的中点值
4. 若任何一周的期末余额低于用户设定的最低缓冲值，则进行标记
5. 计算资金耗尽时间：在当前支出速率下，还能支撑多少周
6. 若发现某周出现赤字，建议具体应对措施（如推迟付款、加速开票收款、削减非必要开支）

输出格式：
- 概要：当前现金状况、剩余可用周数、风险周次
- 逐周表格（期初、流入、流出、净变化、期末、状态）
- 风险提示及建议行动
- 场景对比：最佳情况（所有收入按时到账） vs 最差情况（收入延迟两周）

表达直接。使用真实数值。避免冗余描述。

适用人群

• 关注烧钱速度的创始人
• 收入波动较大的代理机构
• 任何曾因现金流紧张而措手不及的企业

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此技能仅负责现金流预测。若需实现完整的财务自动化——包括应收应付管理、发票催收、支出分类、利润率分析等，可查看 [AfrexAI 上下文包](https://afrexai-cto.github.io/context-packs/)。涵盖金融科技、SaaS、专业服务等7个行业的预配置智能体方案，每套 $47。

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